Avertisment privind platforme de investiţii online neautorizate (TXEX, RS DEAL) cu certificate false şi risc de fraudă de identitate

În 2025, două platforme online prezentate ca oportunităţi de investiţii, TXEX şi RS DEAL, au strâns peste 200 milioane euro de la zeci de mii de români şi au funcţionat ca scheme piramidale de tip Ponzi. Operatorii au afișat certificate false, inclusiv unul pretins de la FinCEN, au manipulat graficele şi cotaţiile pentru a crea impresia de profit şi au permis retrageri iniţiale reale pentru a câştiga încrederea înainte ca fondurile să dispară. Platformele au solicitat fotografii ale actelor de identitate şi selfie-uri cu documentele în procesul de retragere, date care pot fi folosite pentru deschiderea de conturi bancare frauduloase, contractarea de credite, iniţierea de tranzacţii în numele victimelor sau spălare de bani. Un avertisment iniţial semnalat pe 13 august 2025 a identificat o aplicaţie „revoluţionară” neautorizată cu aproximativ 100.000 de utilizatori care folosea practici similare, iar actualizarea ulterioară din aceeaşi zi extinde concluziile menţionând TXEX şi RS DEAL şi suma totală colectată. FinCEN nu autorizează platforme de investiţii; în Statele Unite autorităţile competente pentru piaţa de capital sunt SEC şi FINRA, iar în România supravegherea revine ASF. Publicul este sfătuit să verifice autorizările oficiale, structura companiilor şi transparenţa platformelor şi să evite depunerea de bani în lipsa acestor verificări.